Мошенничество с данными умерших людей
Для тех, кто занимается мошенничеством, нет сентиментальных ограничений. Как в ситуациях через простых людей, так и даже через сами похоронные бюро. ClearSale даже удалось обнаружить атаки (похожие мошеннические заказы, сделанные за короткий промежуток времени), в ходе разрешения которых использовались данные умерших людей.
Благодаря зоркому глазу, не упускающему мобильные номера франции ситуаций, групповой анализ заказов со схожими характеристиками, в данном случае на дорогостоящую бытовую технику и кондиционеры, по нескольким адресам, расположенным в одном регионе, позволил выявить, что все покупатели имели одинаковый возрастной стандарт: старше 80 лет, и, когда мы действительно проверили, все они уже скончались.
Мошенничество в прямых продажах с рекламодателем
У кого никогда не возникало искушения купить тот сотовый телефон, который он так хотел, через группу в социальной сети или на сайте подержанных товаров? Что ж, еще одно место, где может жить мошенничество.
Представьте себе следующую ситуацию: кто-то продает смартфон покупателю, например, через группу в Facebook и сообщает ему, что сотрудник позвонит, чтобы подтвердить покупку, человек подтверждает, и, по сути, у компании, которая звонит, обманут ее продукт. те, кто продал его в соцсети.
Таким образом, мошенник оплачивает товар реальному магазину с помощью украденных данных и сохраняет у потребителя деньги, полученные им в социальной сети путем прямого платежа. А для вашего магазина останется только Chargeback .
Мошенничество в свадебном реестре
Воссоздание ситуации, затрагивающей чувства людей, например, выбор подарка для пары, идеально подходит мошеннику, чтобы избежать более критического взгляда на ситуацию. Поэтому внимание к деталям имеет важное значение, особенно в такого рода ситуациях.
Представьте себе свадебный реестр, где жених и невеста всегда получают в подарок одни и те же три предмета, и все они имеют высокую ценность, и этого более чем достаточно, чтобы вызвать подозрения.
Однако при проверке регистрационных данных пары и людей, дарящих им подарки, нет ничего вымышленного или вызывающего подозрения. Но при проверке их социальных сетей: бинго! Указанная невеста уже много лет замужем за кем-то и свободно раскрывает это в своем профиле, а при телефонном контакте с некоторыми людьми, которые будут покупать подарки, транзакции отклоняются, а имена жениха и невесты не распознаются. . Обнаружено мошенничество!
Так в чем же секрет борьбы даже с самым сложным мошенничеством?
Часто, рассматривая изолированный запрос или просто правила автоматического одобрения и неодобрения, он может показаться хорошим в рамках созданных правил, но, как и в реальных случаях, которые мы упомянули, некоторые ситуации можно идентифицировать только при групповом анализе, с силой субъективности человеческого взгляда, поэтому можно выявить детали, которые дает только видение целого.
И, кроме того, с помощью этого метода можно использовать такие технологии, как поведенческий анализ или машинное обучение , и предоставить машинам еще одно устройство для выявления мошенничества, которое в конечном итоге отличает их от всего, что может предложить рынок.
Таким образом, становится все более возможным быть на шаг впереди мошенничества и ежедневно снабжать всю рыночную экосистему усовершенствованным взглядом на мошенничество, а также таким образом, чтобы при обнаружении атаки в магазине A, магазине B, C и так далее. , на кого тоже могут напасть, не заходите в эту беговую дорожку. Поэтому, когда речь идет о совершенстве и качестве анализа мошенничества, не требуется никаких деталей.