出境资金流动背后是否有真实的交易背景也是监管机构非常

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第二层含义是清结算币种也可能不同。我们都知道个完整的支付行为包含了支付和清结算过程。不同于国内支付支付和清结算币种都是人民币。跨境支付当中我们假设交易币种是卡组织或者收单机构可能会转换成币种进行清算最后结算给商户的币种可能又是商户所要求的结算币种举例来说商户在欧洲开展电商业务收单币种是欧元收单机构收到欧元后转为美元清算收取手续费最后结算给国内商户是人民币。


监管要求不同 在监管要求方面其实我们可以分市场准入交易真实性交易限额其他方面来看我们用张表格来概括下 从上表我们可以看出 首先从市场准入方面来看从事跨境支付业务般会要求有跨境人民币业务资质或者外汇业务资质目前国内从事跨境支付业务的企业般同时具有两个资质。


除此之外还会有类特殊情况那就是持有海外支付牌照的机构希望能从事跨境支付业务这种情况般需要和国内持有跨境业务牌照的机构合作才可以完成。 其次从交易真实性审核来看国内般更侧重于商户的合规性真实性审核。


而跨境支付还需要审核交易的真实合法背景。造成这点的 爱沙尼亚 whatsapp 数据 原因其实是很多支付交易实际上是在海外发生的那么这些交易发生后资金回国结汇时国内监管机构其实无从得知交易是否是真实的不真实就会有洗钱风险。


所以不论是资金入境还是资金关注的问题。 从交易限额方面来看国内支付般是要看不同支付通道的限额只要通道允许般来说都是可以做的。跨境支付领域除了看通道是否允许以外还要关注外汇管制相关规定。


由于很多结汇或者付汇交易是采取申报后事后抽查的监管方式大额的交易更容易在事后被监管机构主要是人行和外汇管理局做抽查所以对应大额交易的风险也是跨境支付机构必须面对的课题。 其他方面国内支付和跨境支付其他还有很多特色。


如国内特色的断直连二清等等。对于跨境支付来说实际上主要的难度还在是国内的监管这段海外监管机构般最关注的就是反洗钱和反恐怖融资只要做好这两点般来说不会有很大的问题。 支付方式不同 这点比较容易理解在国内支付中目前主流的支付方式主要是支付宝微信银行卡快捷支付等。